Quelles sociétés de cartes de crédit utilisent Experian

Il existe de nombreux types de cartes de crédit, il est donc important de comprendre les différences et de choisir le meilleur pour vous.

Choisir la bonne carte dépend généralement de la raison pour laquelle vous voulez: répartir le coût d'un achat important, établir vos antécédents de crédit, ou en cas d'urgence si vous avez des liquidités? Notre service de comparaison vous aide à comparer différentes cartes pour en trouver une qui vous convient. Rappelles toi, nous sommes un courtier en crédit, pas un prêteur, Nous ne pouvons donc pas prendre la décision de vous donner du crédit. Cependant, nous pouvons vous aider à trouver des offres de crédit et à comprendre vos chances d'approbation.

Quels types de cartes de crédit puis-je demander?

Souvent appelées cartes «Gold» ou «Platinum», ces cartes sont des cartes de crédit standard, mais elles peuvent être assorties d'une limite de crédit plus élevée ou d'avantages supplémentaires, comme une assurance voyage. Vous devrez peut-être payer des frais annuels pour l'un d'entre eux, et vous aurez probablement besoin d'avoir un bon pointage de crédit aussi.

Une carte qui vous permet de transférer un solde de carte de crédit existant, à un avec peu ou pas d'intérêt, généralement pour un petit frais de transfert. Il est assez fréquent de déplacer la dette de carte de crédit que vous avez déjà à une autre carte.

Ce sont des cartes sans intérêt qui, tant que vous effectuez le paiement mensuel minimum, vous permettent de dépenser sur la carte sans avoir à payer d'intérêts sur le solde aussi longtemps que le taux promotionnel.

Ces cartes pourraient être utiles pour vous aider à construire votre historique de crédit et ont souvent des limites de crédit basses, et peut-être un APR élevé, mais le paiement complet et à temps chaque mois peut aider à montrer aux prêteurs que vous êtes fiable.

Ces cartes de crédit vous permettent de gagner de l'argent pour tout ce que vous dépensez sur la carte, dans des quantités variables généralement autour de 1-2%, avec des taux d'introduction plus élevés de période limitée.

Les cartes de magasin peuvent être utiles si vous magasinez dans les mêmes magasins ou chaînes. Ils viennent souvent avec des taux d'intérêt plus élevés que les cartes de crédit standard et des limites de crédit inférieures, mais ont généralement des offres spéciales pour les titulaires de carte.

Cartes d'affinité (ou cartes de récompense)

Les sociétés émettrices de cartes de crédit s'associent généralement à d'autres organisations pour vous permettre a) de profiter d'une cause qui vous tient à cœur chaque fois que vous l'utilisez ou b) de fidéliser vos clients en accumulant des points de récompense ou des remises.

Quelles cartes de crédit pourrais-je être approuvé?

Pour faire une demande de carte de crédit, vous devez être âgé de plus de 18 ans. Vos chances d'approbation - ainsi que le taux d'intérêt et la limite de crédit que vous offrez - dépendent généralement de la façon dont le prêteur perçoit vos données personnelles. C'est la version de vous qui est composée de votre historique de crédit et d'autres informations, et il aide les prêteurs à décider si vous êtes susceptible de les rembourser. Les prêteurs peuvent comprendre votre Data Self en consultant les informations de votre rapport de crédit, le formulaire de demande et toute autre information dont ils disposent déjà (par exemple, si vous êtes un client existant).

Voici quelques étapes importantes à suivre avant de demander un crédit:

1. Obtenez votre pointage de crédit Experian gratuit. Cela reflète la façon dont les prêteurs peuvent vous voir - le haut c'est, le mieux. Heureusement, il y a beaucoup de choses que vous pouvez faire pour augmenter votre score et faire fonctionner votre Data Self pour vous

2. Comprenez votre historique de crédit. Obtenez votre rapport de crédit Experian pour voir ce qui pourrait influer sur votre capacité à obtenir une carte de crédit

3. Vérifiez votre éligibilité avant de postuler. Lorsque vous recherchez des cartes de crédit avec notre service de comparaison, nous associons vos informations de crédit avec les critères des prêteurs, afin de vous aider à comprendre vos chances d'approbation

4. Passez en revue les caractéristiques et les termes. Assurez-vous de bien comprendre ce que l'offre offre et quelles sont les conditions que vous devez remplir avant d'appliquer

Créez un compte Experian gratuit pour accéder à votre pointage de crédit Experian, qui est mis à jour tous les 30 jours si vous vous connectez. Si vous souhaitez accéder à d'autres fonctionnalités, envisagez d'obtenir un abonnement payant CreditExpert.

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Avec le compte Experian gratuit, vous obtiendrez:

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Comprendre le paysage des prêts

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Comment choisir votre première carte de crédit

† Experian agit à titre de courtier en crédit et non de prêteur pour la fourniture de cartes de crédit et de services de comparaison de prêts personnels, de financement automobile et de prêts-garants, ce qui signifie qu'elle vous présentera des produits offerts par des prêteurs et autres courtiers.

Experian agit indépendamment et bien que nos services de comparaison montrent des produits pour une gamme de prêteurs et d'autres courtiers, ils ne couvrent pas l'ensemble du marché, ce qui signifie que d'autres produits peuvent vous être disponibles. Les services de comparaison d'Experian sont fournis gratuitement mais nous recevrons des paiements de commission de prêteurs ou de courtiers que nous vous présentons.

Des informations sur la commission que nous recevons des courtiers pour les prêts hypothécaires, les prêts garantis et l'assurance peuvent être trouvées dans notre section d'aide

Comparaison énergétique fournie par Runpath Group Limited, une société enregistrée en Angleterre & Pays de Galles. Société Reg.: 06824947. Adresse enregistrée: Le bâtiment Sir John Peace, Experian Way, parc d'affaires NG2, Nottingham, NG80 1ZZ.

Quotezone et Quotezone.co.uk sont des styles commerciaux de Seopa Limited qui sont une société anonyme enregistrée en Irlande du Nord, numéro enregistré: NI46322. Siège social: Seopa Limited, Studios Blackstaff, étage 2, 8-10 rue Amelia, Belfast, Co. Antrim, Belfast, BT2 7GS. Seopa Limited est autorisée et réglementée par la Financial Conduct Authority (FCA) pour fournir des services d'intermédiation en assurance. Leur numéro d'enregistrement est 313860. Seopa Limited possède, gère et gère le service de comparaison d'assurance. Experian Limited n'est pas responsable du contenu, des recommandations ou de l'activité d'arrangement de Seopa Limited.

Experian Ltd (numéro d'enregistrement: 653331). Experian Ltd est autorisé et réglementé par la Financial Conduct Authority (numéro de référence 738097). Experian Ltd est enregistrée en Angleterre et au Pays de Galles avec siège social à l'immeuble Sir John Peace, Experian Way, NG2 Business Park, Nottingham, NG80 1ZZ. La fonction de surveillance Web et ses alertes dans CreditExpert ne sont pas des activités réglementées par Financial Conduct Authority.

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Quelles compagnies de cartes de crédit utilisent Experian seulement

Après avoir examiné tant de cartes de crédit aux États-Unis, voici les meilleurs qui peuvent être mieux pour les étudiants, les affaires, les voyages, les transferts de solde, les récompenses et aussi de cash back. Toutes ces cartes de crédit ont leurs propres avantages ainsi que les inconvénients et vous devriez donc analyser et choisir celui qui est le plus approprié [...]

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L'une de vos principales excuses pour ne pas manger sainement est probablement que vous ne pouvez pas vous le permettre. Eh bien, il est temps de dissiper ce mythe une fois pour toutes. Vous pouvez maintenir un régime sain, que ce soit à la maison ou sur la course. De la culture de votre propre nourriture à savoir quoi commander dans le [...]

Quelles sociétés de cartes de crédit utilisent Experian et Transunion pour vérifier le crédit?

Equifax, Experian et TransUnion: Ces trois agences d'évaluation du crédit déterminent la solvabilité des personnes aux États-Unis en établissant des notations de crédit pour elles. Lire la suite de: http://www.credit-card-gallery.com/artic.

La plupart d'entre eux utilisent à la fois juste pour comparer les scores et les informations fica.

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1 Score de crédit calculé sur le modèle FICO ® Score 8. Votre prêteur ou votre assureur peut utiliser un score FICO ® différent du score FICO ® 8 ou un autre type de pointage de crédit. Apprendre encore plus.

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Cartes de crédit de nos partenaires

Ouverture et le maintien d'une carte de crédit avec des paiements à temps est un signal pour les créanciers que vous pouvez gérer votre dette efficacement. D'un autre côté, les paiements manquants peuvent avoir un effet négatif. Bien que l'impact d'un paiement manqué puisse diminuer avec le temps, votre rapport de crédit conservera ces informations de paiement en retard pendant 7 ans.

Le taux annuel en pourcentage d'une carte de crédit (TAEG) affecte le montant que vous payez en empruntant de l'argent sur votre carte de crédit. La plupart des cartes de crédit vous permettent d'éviter de payer des intérêts si le solde est payé chaque mois. Les soldes impayés chaque mois peuvent faire en sorte que les intérêts s'accumulent au fil du temps. Idéalement, garder des soldes inférieurs à 30% de votre limite de crédit totale ou inférieure, serait mieux pour vos finances et votre santé de crédit.

Comme avec tout type de crédit, un examen attentif avant de demander une carte de crédit peut être une approche judicieuse. Savoir quel type de carte de crédit peut vous être utile et quelles sont vos limites de dépenses peuvent vous aider dans votre cheminement financier. Si votre crédit est inférieur à la perfection, sachez à quoi vous correspondez pour vous aider à voir ce qui vous est accessible. Et, si vous essayez de construire ou re-construire du crédit, les cartes de crédit sécurisées peuvent être une bonne option.

Les cartes de crédit récompenses peuvent inclure des remises en argent, des voyages, de la vente au détail et des récompenses de gaz. Chaque type s'adresse à différents consommateurs en fonction de leurs habitudes de dépenses, mais la plupart ont un ensemble de caractéristiques qui devraient être prises en considération lors du choix d'une carte de récompenses.

  • Bonus d'inscription: Ce sont généralement des incitations promotionnelles qui peuvent changer fréquemment, ainsi que les termes de l'incitation. Certaines offres fourniront un certain nombre de points lors de l'inscription, mais les conditions peuvent varier, comme le montant que vous devez dépenser et fréquemment dans un délai. Donc, vous assurer que vous pouvez remplir ces conditions avant de postuler peut vous assurer que vous pouvez profiter de ces bonus.
  • Honoraires: Certaines cartes de crédit seront exemptées des frais annuels au cours de la première année, mais en faisant attention à cela et à votre volume de dépenses, vous vous assurez que vos coûts ne dépassent pas la valeur de vos récompenses. De plus, certaines cartes peuvent vous facturer des frais de transaction à l'étranger, et trouver une carte de crédit avec peu ou pas de frais pourrait vous faire économiser beaucoup d'argent.
  • Avantages: Les types courants d'avantages incluent la protection de retour / remboursement, la protection des prix, la garantie étendue des produits, la protection contre le vol et les dommages, l'accès aux salons aéroportuaires, les contrôles gratuits des bagages, l'assurance annulation de vol,
  • Points de récompense hiérarchisés: Différents types de cartes offrent des points ou des remises en argent selon l'endroit où vous magasinez. Prêter attention à où vous dépensez de manière significative, peut vous aider à maximiser vos récompenses.

Divulgation d'annonceur: Les offres de carte de crédit apparaissant sur ce site proviennent de sociétés tierces ("nos partenaires") auprès desquelles Experian Consumer Services reçoit une compensation, cependant la compensation n'a aucune incidence sur la façon dont les produits apparaissent sur ce site. Les offres sur le site ne représentent pas tous les services financiers, sociétés ou produits disponibles.

* Pour plus d'informations, consultez les conditions générales de l'offre sur le site Web de l'émetteur ou du partenaire. Une fois que vous cliquez sur Appliquer, vous serez dirigé vers le site Web de l'émetteur ou du partenaire, où vous pourrez consulter les termes et conditions de l'offre avant de postuler. Nous montrons un résumé, pas les termes juridiques complets - et avant de postuler, vous devez comprendre les termes complets de l'offre tels que déclarés par l'émetteur ou le partenaire lui-même. Alors qu'Experian Consumer Services déploie des efforts raisonnables pour présenter les informations les plus précises, toutes les informations relatives à l'offre sont présentées sans garantie.

Obtenez l'application gratuite Experian:

Les scores FICO ® sont développés par Fair Isaac Corporation. Le score FICO fourni par ConsumerInfo.com, Inc., également appelé Experian Consumer Services («ECS»), dans Experian CreditWorks SM, Credit Tracker SM et / ou votre adhésion gratuite à Experian (selon le cas) est basé sur FICO Score 8 , sauf indication contraire. Beaucoup mais pas tous les prêteurs utilisent FICO Score 8.

En plus du score FICO 8, ECS peut offrir et fournir d'autres scores FICO de base ou spécifiques à l'industrie (tels que les scores auto FICO et les scores FICO Bankcard). Les autres scores FICO mis à disposition sont calculés à partir des versions des modèles FICO Score de base et spécifiques à l'industrie. Il existe de nombreux modèles de notation de crédit qui peuvent donner une évaluation différente de votre cote de crédit et du risque relatif (risque de défaut) pour le même rapport de crédit. Votre prêteur ou votre assureur peut utiliser un score FICO différent de FICO Score 8 ou de toute autre note FICO de base ou spécifique à l'industrie, ou tout autre type de pointage de crédit. Rappelez-vous simplement que votre cote de crédit est souvent la même, même si le numéro ne l'est pas.

Cependant, pour certains consommateurs, la note de crédit attribuée à FICO Score 8 (ou autre score FICO) pourrait différer de celle utilisée par votre prêteur. Les affirmations selon lesquelles «90% des meilleurs prêteurs utilisent les scores FICO» et «Les scores FICO sont utilisés dans 90% des décisions de crédit» sont basées sur une étude par une tierce partie de toutes les versions des scores FICO vendus aux prêteurs, y compris basé sur le score FICO 8. Les scores FICO de base (y compris le score FICO 8) vont de 300 à 850. Les scores FICO spécifiques à l'industrie vont de 250 à 900. Les scores plus élevés représentent une plus grande probabilité que vous rembourser vos dettes afin que vous êtes considéré comme étant un risque de crédit plus faible pour les prêteurs. Une note FICO plus basse indique aux prêteurs que vous pourriez avoir un risque de crédit plus élevé.

Il existe trois principales agences d'évaluation du crédit - le bureau de crédit Experian, TransUnion ® et Equifax ® - qui conservent un historique de vos antécédents de crédit. Votre score FICO est basé sur les informations de votre rapport de crédit au moment où il est demandé. Votre information de crédit peut varier d'une agence à l'autre parce que certains prêteurs rapportent vos antécédents de crédit à seulement une ou deux des agences. Ainsi, votre score FICO peut varier si les informations qu'ils ont dans votre dossier sont différentes. Étant donné que les informations de votre rapport peuvent changer avec le temps, votre score FICO peut également changer.

Divulgation d'annonceur: Les offres qui apparaissent sur ce site proviennent d'entreprises tierces ("nos partenaires") à partir desquelles Experian Consumer Services reçoit une compensation, cependant la compensation n'a aucune incidence sur la façon dont les produits apparaissent sur ce site. Les offres sur le site ne représentent pas tous les services financiers, sociétés ou produits disponibles.

Les pointages de crédit sont utilisés pour représenter la solvabilité d'une personne et peuvent être un indicateur du type de crédit auquel vous êtes admissible. Cependant, seul le pointage de crédit ne garantit ni n'implique l'approbation d'une offre de carte de crédit.

Pour des informations complètes, voir les termes et conditions sur le site Web de l'émetteur de la carte de crédit. Une fois que vous avez cliqué sur cette carte, vous serez dirigé vers le site Web de l'émetteur, où vous pourrez consulter les modalités et conditions de la carte avant de faire votre demande. Nous vous montrons un résumé pour vous aider à choisir un produit, pas les conditions juridiques complètes - et avant de postuler, vous devez comprendre les termes complets du produit tels qu'énoncés par l'émetteur lui-même. Alors qu'Experian Consumer Services déploie des efforts raisonnables pour présenter les informations les plus précises, toutes les informations relatives à l'offre sont présentées sans garantie.

La liste des cartes de crédit qui utilisent Experian pour approbation

Valeri Potapova / shutterstock.com

Dans un monde où les offres de cartes de crédit sont innombrables, il est facile d'être vite débordé lorsque vous essayez de déterminer quelle offre de carte vous convient le mieux. Vous essayez également d'éviter de se dinguer pour trop de demandes de crédit. Une bonne stratégie consiste à cibler les cartes les plus susceptibles d'approuver votre application. Ce n'est pas facile, ou infaillible, mais vous pouvez améliorer vos chances d'acceptation en ciblant les marques de cartes qui correspondent à votre score le plus élevé de crédit FICO. Si votre pointage de crédit le plus élevé est sur votre rapport de crédit Experian, continuez à lire pour savoir quelles cartes de crédit pourraient faire pencher la chance en votre faveur.

Comment puis-je savoir si mon score Experian est le meilleur entre toutes les agences?

Puis-je être garanti que les cartes de crédit sur cette liste utilisent seulement Experian?

La liste des cartes de crédit qui utilisent Experian pour approbation

Experian est un bureau de crédit multinational chargé de contrôler la solvabilité de millions de personnes. C'est l'un des «Big Three» bureaux que les sociétés de cartes de crédit rapportent régulièrement - les deux autres étant TransUnion et Equifax. Chaque fois que vous demandez une carte de crédit, la banque ou l'institution financière émettrice de la carte demandera votre pointage de crédit FICO auprès d'au moins un des trois bureaux de crédit.

Comment puis-je savoir si mon score Experian est le meilleur entre toutes les agences?

Chaque bureau d'évaluation du crédit a sa propre méthode de calcul de votre score FICO, ce qui explique pourquoi votre pointage de crédit diffère souvent d'un bureau à l'autre. Il est important de savoir ce qui est inclus dans votre rapport de crédit. Heureusement, vous avez droit à une copie gratuite de votre rapport de crédit de tous les trois bureaux de rapports de crédit chaque année par AnnualCreditReport.com, le seul site autorisé pour les rapports de crédit gratuits, selon la FTC. Vous pouvez également demander votre rapport de crédit gratuit en les contactant au (877) 322-8228.

Votre rapport de crédit gratuit n'inclura pas votre pointage de crédit, mais il inclura toutes les informations déclarées aux trois bureaux de crédit. Si vous remarquez des anomalies dans votre rapport de crédit, il est important de contacter immédiatement le bureau de crédit approprié pour contester l'information. Des informations inexactes sur votre rapport peuvent entraîner un pointage de crédit inférieur.

Si vous remarquez que les informations transmises à Experian sont plus positives que les autres, votre score peut être plus élevé. Cependant, si vous voulez connaître vos scores FICO à travers Experian, TransUnion, ou Equifax, vous pouvez les acheter par l'intermédiaire de l'entreprise appropriée. Beaucoup de cartes de crédit fournissent également aux clients leur pointage de crédit, gratuitement.

Puis-je être garanti que les cartes de crédit sur cette liste utilisent seulement Experian?

Malheureusement, nous ne pouvons pas garantir que les cartes de crédit indiquées ici utiliseront Experian uniquement pour déterminer la solvabilité d'un candidat. Par conséquent, nous ne pouvons pas faire une réclamation ou garantir que vous serez approuvé pour une carte de crédit spécifique sur cette liste. Cependant, Experian fournit une liste de plus de deux douzaines de choix de cartes de crédit sur son site Web. Comme il n'y a aucun moyen de savoir si votre rapport Experian est tiré pour votre application, votre vérification de crédit initiale peut être effectuée par Experian, Equifax ou TransUnion. Envisagez de prendre des mesures pour améliorer votre score avec les trois agences afin d'améliorer vos chances. En attendant, vous pouvez utiliser cette information pour prendre des décisions sur la poursuite d'une application ou éviter les tracas.

Bien qu'il n'y ait aucune garantie absolue que les banques et les institutions financières suivantes s'appuieront exclusivement sur les rapports Experian, cette information peut améliorer vos chances d'être approuvé pour une carte de crédit si votre score FICO est le meilleur grâce à Experian. Bonne chance!

La liste des cartes de crédit qui utilisent Experian pour approbation

Suivez le lien fourni dans le tableau pour plus de détails.

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